Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek tutarlı para transferleri için yeni bir düzenleme getiriyor. 15 Mart 2026 tarihinden itibaren, 400 bin TL ve üzerindeki banka havalelerinde açıklama yapma zorunluluğu getirilecek. Bu uygulama, ATM işlemlerini de kapsayacak şekilde genişletilecek.
SINIR YÜKSELTİLDİ
Önceden 200 bin TL olarak belirlenen sınır, yapılan güncellemelerle 400 bin TL’ye çıkarıldı. Aynı gün içinde yapılan tek seferlik veya parçalı transferlerin toplamı bu tutarı aştığında, kullanıcıların işlemin amacını belirten detaylı bir açıklama yazması gerekecek. Eğer açıklama onaylanmazsa, para transferi gerçekleştirilemeyecek.
İŞLEM SEÇENEKLERİ ÇEŞİTLENECEK
Bankalar, elektronik transferlerde müşterilere farklı işlem türleri sunacak. Gayrimenkul alımı, araç satın alma, borç ödemesi, hediye, bağış gibi seçenekler yer alacak. Müşteriler “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel başlıkları seçtiğinde, 20 karakterlik bir açıklama yapmaları zorunlu hale gelecek.
YÜKSEK TUTARLARDA BELGE GEREKECEK
Uygulama aşamalı olarak devreye girecek. 400 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde açıklama yeterli olacakken, 2-20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise paranın kaynağına dair ek bilgi ve belge talep edilecek.
ATM İŞLEMLERİ DE KAPSANACAK
15 Mart’tan itibaren ATM’lerden yapılan para transferlerinde de aynı kurallar geçerli olacak. Farklı bankaların ATM’lerinden gerçekleştirilen ve günlük toplamı 400 bin TL’yi aşan işlemler için de açıklama zorunluluğu getirilecek. Yetkililer, bu düzenlemeyle mali suçların önüne geçmeyi hedefliyor.
